【部分P2P身陷非法集資漩渦 監(jiān)管層年末排查升級】臨近年末，部分P2P已身陷非法集資漩渦。12月8日，e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制，e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。12月16日，垃圾箱，申彤集團實際控制人馬申科被上海經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查，其子公司大大集團總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)也被帶走。

　　臨近年末，部分P2P已身陷非法集資漩渦。12月8日，e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧被警方控制，e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。12月16日，申彤集團實際控制人馬申科被上海經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查，其子公司大大集團總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)也被帶走。

　　與此同時，一份此前流傳的被重點監(jiān)測關(guān)注的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)名單也在業(yè)界引發(fā)強烈地震。該份名單分別包括e租寶、e聯(lián)貸、恒昌財富、銀谷財富、首山財行、紫馬財行、證大財富、魯金所、借貸寶、天峰財富、開開貸等多家機構(gòu)。

　　12月23日，多位知情人士對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示，“我們也聽說了這個消息，主要涉及到打擊非法集資的活動，最高層面是由公安部和中財辦在牽頭辦理，針對線下為主的P2P，通過類傳銷的方式拉人頭在沒有告知用戶風(fēng)險的情況下投資理財。”

　　北京的一家P2P公司人士也對記者表示，北京市從今年8月開始就有打擊非法集資的活動，各個城區(qū)都有組織相應(yīng)活動，去社區(qū)進行宣講?！肮驹谌珖蠖鄶?shù)地方都有門店，也有幾個地方公司已核實了，排查是由打非辦下發(fā)的文件。”

　　地方政府要求核查全覆蓋、無死角

　　21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從一家P2P公司獨家獲得了一份地方打非辦下發(fā)的文件影印件。該份文件是青島市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(青島打非辦)以青處非辦字(2015)50號文件下發(fā)，文件名為“關(guān)于進一步開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作的通知”。

　　通知強調(diào)，各區(qū)(市)要做出排查方案，排出計劃，充分依靠鎮(zhèn)(辦)村(居)委會等基層力量，組織拉排查、入戶核查，做到全覆蓋，無死角，全面規(guī)范廣告資訊信息內(nèi)容，清理各類涉嫌非法集資宣傳。

　　通知指出，公交候車亭，排查范圍及重點分別包括以投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機構(gòu)、房地產(chǎn)等風(fēng)險高發(fā)行業(yè)為排查重點，對以下方面進行清理整頓。

　　一是在商場、廣場、集市、社區(qū)、商務(wù)樓等人員聚焦區(qū)域以設(shè)攤點宣傳、發(fā)放傳單、設(shè)置易拉寶等形式吸引市民投資理財?shù)男麄餍袨?；二是戶外門頭、公交車國廂、車站、招牌、燈箱廣告、宣傳欄、電梯轎廂等載體或者張貼海報，發(fā)放傳單等宣傳品，出現(xiàn)投資理財并承諾回報率的各類廣告、宣傳行為；三是招牌、門頭字號等宣傳內(nèi)容出現(xiàn)與企業(yè)注冊名稱不符，宣傳欄燈箱，或違反“未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得從事吸收存款、融資擔(dān)保、代客理財?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)”規(guī)定，宣傳內(nèi)容與企業(yè)業(yè)務(wù)資質(zhì)不符現(xiàn)象。

　　通知表示，排查方案、總結(jié)報告分別于2015年11月30日、12月31日前報市處非辦。

　　而上述文件提示的監(jiān)測發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險隱患的區(qū)域與場所名單亦與傳聞基本一致。

　　信披監(jiān)管加強

　　此外，對于P2P機構(gòu)當(dāng)前是否面臨自查或上報相關(guān)自查材料一事，上述北京P2P公司人士稱，“公司跟北京金融局、銀監(jiān)會、央行都有過溝通。目前監(jiān)管部門暫時沒有做出這方面的要求。金融局此前就此召開過相關(guān)會議，要求各家公司要合規(guī)經(jīng)營，垃圾分類亭，但并沒下發(fā)要求進行調(diào)查的通知，但有強調(diào)說以后別天天去花錢做廣告這一點。”

　　記者在采訪當(dāng)中還獲悉，繼北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會在今年11月18日發(fā)布倡議書要求平臺落實資金存管、信息披露等之后，學(xué)校宣傳欄，12月18日，深圳市市場監(jiān)督管理局也發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范投資理財類產(chǎn)品廣告發(fā)布的通知》(下稱《通知》)，對投資理財產(chǎn)品的廣告進行了規(guī)范。

　　《通知》特別指出，一些P2P網(wǎng)貸、融資租賃等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的企業(yè)，在廣告宣傳中出現(xiàn)了諸如“收益率高”、“保本無風(fēng)險”等具有嚴(yán)重誤導(dǎo)性的廣告語，在社會上產(chǎn)生不良投資導(dǎo)向。該《通知》要求廣告詞必須提醒客戶：“測算依據(jù)和方式見銷售文件，測算收益和年化收益不等于實際收益”，并且列舉了禁止條款。